पर्सनल लोन के लिए टॉप 10 बैंक | Top 10 Bank For Personal Loan in India

By Madhuri Goyal / April 8, 2022

प्रत्येक व्यक्ति की अपनी कुछ आकांक्षाएं होती हैं और वह उन्हें पूरा करनें के लिए तत्पर रहते है। सबसे खास बात यह है, कि यह सभी आकांक्षाएं हमारी आमदनी अर्थात आय से जुड़ी होती है। जिन लोगो की इनकम काफी अच्छी होती है, उनके लिए अपने सपनों को पूरा करना आसान होता है परन्तु हमारे देश में ऐसी लोगो की संख्या काफी अधिक है। जो धन के अभाव में ऐसा नही कर पाते है। वर्तमान समय में विभिन्न प्रकार की फाइनेंस कपनियों और बैंकों द्वारा विभिन्न प्रकार के लोन प्रदान किये जा रहे है। जिसे व्यक्तिगत ऋण अर्थात पर्सनल लोन के नाम से जाना जाता है। भले ही आपके पास आवश्यक धन न हो। पर्सनल लोन आपकी सभी वित्तीय जरूरतों और आकांक्षाओं का सबसे अच्छा समाधान है। यहां तक कि आपातकालीन जरूरतों के लिए भी आप पर्सनल लोन ले सकते है। आज हम इस लेख के माध्यम से आपको यहाँ पर्सनल लोन के लिए टॉप 10 बैंक | Top 10 Bank For Personal Loan in India के बारें में बता रहे है।

अधिकांश सार्वजनिक बैंक, निजी बैंक और NBFC (गैर-बैंकिंग वित्तीय कंपनियां) भारत में सर्वश्रेष्ठ व्यक्तिगत ऋण प्रदान करते हैं। पर्सनल लोन के लिए सर्वश्रेष्ठ बैंक चुनने से पहले आपको पर्सनल लोन की ब्याज़ दरों , प्रोसेसिंग शुल्क, प्री-क्लोज़र शुल्क, पात्रता मानदंड और ऐसे ही अन्य महत्वपूर्ण कारकों के बारें में पता करना चाहिए।

भारत में सरकारी और प्राइवेट बैंक की सूची 2022

पर्सनल लोन ब्याज दरें (Personal Loan Interest Rates 2024)

विषयसूची

नवंबर 2024 तक विभिन्न बैंकों और वित्तीय संस्थानों द्वारा पेश की जा रही पर्सनल लोन की ब्याज दरें निम्नलिखित हैं:

Bank Name	Interest Rate
स्टेट बैंक ऑफ इंडिया (SBI)	11.45% – 14.85%
एचडीएफसी बैंक	10.85% से शुरू
आईसीआईसीआई बैंक	10.85% से शुरू
एक्सिस बैंक	11.25% से शुरू
कोटक महिंद्रा बैंक	10.99% से शुरू
बैंक ऑफ बड़ौदा	10.60% – 18.75%
पंजाब नेशनल बैंक (PNB)	11.40% – 17.95%
केनरा बैंक	10.95% – 16.40%
यस बैंक	11.25% – 21.00%
नवी फिनसर्व	9.90% – 45.00%
यूनियन बैंक ऑफ इंडिया	11.35% – 15.45%
इंडियन बैंक	10.00% – 15.05%
बैंक ऑफ इंडिया	10.85% – 16.10%
टाटा कैपिटल	11.99% से शुरू
बंधन बैंक	9.47% से शुरू
सेंट्रल बैंक ऑफ इंडिया	10.95% – 12.75%
इंडसइंड बैंक	10.49% से शुरू
IDBI बैंक	11.00% – 15.50%
UCO बैंक	12.45% – 12.85%
फेडरल बैंक	12.00% – 19.50%
बैंक ऑफ महाराष्ट्र	10.00% – 12.80%
RBL बैंक	18.00% से शुरू
मुथूट फाइनेंस	14.00% – 22.00%
HSBC	9.99% – 16.00%
स्टैशफिन	11.99% – 59.99%
SMFG इंडिया क्रेडिट	11.99% से शुरू
फेयरसेंट	9.99% से शुरू
मनीटैप	13.00% से शुरू
धनी लोन्स एंड सर्विसेज	13.99% से शुरू
मनीव्यू	15.96% से शुरू
पे-सेंस	16.80% – 27.60%
अर्ली-सैलरी (Fibe)	16% से शुरू
होम क्रेडिट	24.00% से शुरू
भानिक्स फाइनेंस एंड इंवेस्टमेंट लिमिटेड (CASHe)	27.00% से शुरू

नोट: उपरोक्त ब्याज दरें 21 नवंबर, 2024 तक की जानकारी पर आधारित हैं।

ब्याज दरों को प्रभावित करने वाले प्रमुख कारक:

क्रेडिट स्कोर: उच्च क्रेडिट स्कोर वाले आवेदकों को कम ब्याज दरों पर लोन मिलने की संभावना अधिक होती है।
आय और रोजगार स्थिरता: स्थिर और उच्च आय वाले व्यक्तियों को बैंकों द्वारा कम ब्याज दरों की पेशकश की जाती है।
मौजूदा वित्तीय दायित्व: यदि आपके पास पहले से कई लोन हैं, तो ब्याज दरें अधिक हो सकती हैं।
बैंक के साथ संबंध: बैंक के मौजूदा ग्राहकों को विशेष ब्याज दरें मिल सकती हैं।

कम ब्याज दर पर पर्सनल लोन प्राप्त करने के सुझाव:

अपने क्रेडिट स्कोर को 700 या उससे अधिक बनाए रखें।
विभिन्न बैंकों के लोन ऑफ़र की तुलना करें।
फेस्टिव सीजन में बैंकों द्वारा दी जाने वाली छूट पर नज़र रखें।
बैंक के साथ अच्छे संबंध स्थापित करें।

पर्सनल लोन लेने से पहले, विभिन्न बैंकों की ब्याज दरों, शुल्क, और शर्तों की अच्छी तरह से तुलना करें ताकि आप अपने लिए सबसे उपयुक्त विकल्प चुन सकें।

पर्सनल लोन प्राप्त करने के लिए 10 सर्वश्रेष्ठ बैंक और एनबीएफसी

अच्छी बैंक रेपोटेशन, ब्याज दरों, अप्रूवल रेट और कुछ अहम् आकड़ो के आधार पर हमने बैंको की लिस्ट बनाई है।

1. भारतीय स्टेट बैंक पर्सनल लोन (State Bank Of India Personal Loan)

SBI पर्सनल लोन वेतनभोगी पेशेवरों और स्व-व्यवसायी व्यक्तियों के लिए उपलब्ध है। यह 3 श्रेणियों के तहत व्यक्तिगत ऋण प्रदान करता है – एक्सप्रेस क्रेडिट ऋण, एसबीआई पेंशन ऋण, और एसबीआई सरल व्यक्तिगत ऋण ।

भारतीय स्टेट बैंक (SBI) एक्सप्रेस क्रेडिट पर्सनल लोन

ऋण की राशि	रुपये तक 15 लाख
उम्र	21 से 60 वर्ष
ब्याज दर	9.60% – 15.30% प्रति वर्ष
प्रक्रमण संसाधन शुल्क	ऋण राशि का 1% + लागू कर
न्यूनतम आय आवश्यकता	रु. 5000 प्रति माह
ऋण अवधि	अधिकतम 60 माह या शेष सेवा अवधि जो भी कम हो

बैंक ओवरड्राफ्ट (Bank Overdrafts) क्या है | प्रकार | विशेषताएं | लाभ

2. आईसीआईसीआई बैंक व्यक्तिगत ऋण (ICICI Bank Personal Loan)

आईसीआईसीआई बैंक 10.99% प्रति वर्ष से शुरू होने वाली आकर्षक ब्याज दर पर व्यक्तिगत ऋण प्रदान करता है। वास्तव में ब्याज कम करने वाली शेष राशि पर लगाया जाता है यानी हर महीने बकाया ऋण शेष पर ब्याज की गणना की जाएगी। आईसीआईसीआई बैंक व्यक्तिगत ऋण की विशेषताएं इस प्रकार हैं-

ब्याज दर	10.50% से 18.49% प्रति वर्ष
उम्र	वेतनभोगी के लिए: 23 से 58 वर्ष; स्वरोजगार: 25 से 65 वर्ष
ऋण की राशि	20 लाख तक
प्रक्रमण संसाधन शुल्क	ऋण राशि का 2.25% प्रति वर्ष + GST
पूर्व भुगतान शुल्क	मूलधन का 5% प्रति वर्ष + GST
ऋण अवधि	12 से 60 महीने तक

QR कोड क्या है ठगों से कैसे रहें सावधान | QR Code Scams

3. एचडीएफसी बैंक पर्सनल लोन (HDFC Bank Personal Loan)

एचडीएफसी एक प्रमुख निजी क्षेत्र का बैंक है, जो विभिन्न बैंकिंग उत्पादों को सस्ती ब्याज दर पर प्रदान करता है। आप 15 लाख रुपये तक व्यक्तिगत ऋण ले सकते हैं। एचडीएफसी बैंक पर्सनल लोन की महत्वपूर्ण विशेषताएं इस प्रकार हैं-

ब्याज दर	10.50% से 21.50% प्रति वर्ष
उम्र	21 से 60 वर्ष तक
न्यूनतम आय आवश्यकता	रु. 15,000 प्रति माह
प्रक्रमण संसाधन शुल्क	ऋण राशि का 2.5% तक न्यूनतम रु. 1,999
ऋण की राशि	रुपये तक 15 लाख
ऋण अवधि	12 महीने से 60 महीने तक

एचडीएफसी बैंक पर्सनल लोन (HDFC Bank Personal Loan)

4. कोटक महिंद्रा पर्सनल लोन (Kotak Mahindra Personal Loan)

कोटक बैंक सभी व्यक्तियों को व्यक्तिगत ऋण प्रदान करता है चाहे वे वेतनभोगी हों या स्वरोजगार। आप कोटक बैंक के व्यक्तिगत ऋण का लाभ अचानक और अपरिहार्य खर्चों के लिए भी ले सकते हैं जैसे चिकित्सा आपात स्थिति। कोटक महिंद्रा पर्सनल लोन की महत्वपूर्ण विशेषताएं इस प्रकार हैं-

ब्याज दर	10.50% से – 20.99%
उम्र	21 से 58 वर्ष तक
ऋण की राशि	रुपये तक 15 लाख
लोन प्रोसेसिंग चार्ज	ऋण राशि का 2.5% तक + जीएसटी और अन्य लागू वैधानिक शुल्क
पूर्व भुगतान शुल्क	12 महीने की लॉक-इन अवधि। 12 महीने बाद 5% फोरक्लोजर चार्ज + मूलधन बकाया पर जीएसटी
ऋण अवधि	60 महीने तक

कोटक महिंद्रा पर्सनल लोन (Kotak Mahindra Personal Loan)

बिना एटीएम कार्ड के ATM से पैसे कैसे निकाले, कार्ड-लेस कैश विड्रॉल इन हिंदी

5. एक्सिस बैंक पर्सनल लोन (Axis Bank Personal Loan)

एक्सिस बैंक अपने व्यक्तिगत ऋणों पर शानदार सुविधाएँ और लाभ प्रदान करता है जैसे कि लचीली पुनर्भुगतान अवधि, कम प्रसंस्करण शुल्क, आकर्षक ब्याज दरें, आदि। एक्सिस बैंक के व्यक्तिगत ऋण की कुछ महत्वपूर्ण विशेषताएं इस प्रकार हैं-

ब्याज दर	12% से – 24% प्रति वर्ष
प्रोसेसिंग चार्ज	1.5% से 2% + जीएसटी लागू होने पर
प्रीपेमेंट/फोरक्लोजर चार्ज	शून्य
उम्र	21 – 60 वर्ष
आय की आवश्यकता	रु. 15,000
ऋण की राशि	रु. 50,000 से 15 लाख
ऋण अवधि	60 महीने तक

एक्सिस बैंक पर्सनल लोन (Axis Bank Personal Loan)

दैनिक जीवन खर्च से पैसे कैसे बचाये? पैसे कैसे बचाएं – Paise Kaise Bachaye – बचत कैसे करें

6. सिटी बैंक पर्सनल लोन (Citibank Personal Loan)

सिटी बैंक वेतनभोगी वर्ग के लिए स्व-नियोजित वर्ग की तुलना में कम ब्याज दर पर व्यक्तिगत ऋण प्रदान करता है। सिटी बैंक के पर्सनल लोन की कुछ उल्लेखनीय विशेषताएं इस प्रकार हैं-

ब्याज दर	9.99% से 18.99% प्रति वर्ष
ऋण की राशि	रुपये तक 30 लाख
प्रक्रमण संसाधन शुल्क	3 तक%
विलंब शुल्क	24% प्रति वर्ष
प्री-क्लोजर चार्ज	4%
ऋण अवधि	1 से 5 साल

सिटी बैंक पर्सनल लोन (Citibank Personal Loan)

Debit Card और Credit Card क्या है | अंतर | लाभ | कार्य कैसे करता है

7. बजाज फिनसर्व पर्सनल लोन (Bajaj Finserv Personal Loan)

बजाज फिनसर्व एक अग्रणी एनबीएफसी (गैर-बैंकिंग वित्तीय कंपनी) है, जो उत्पादों की एक विस्तृत श्रृंखला पेश करती है। यह कई व्यक्तिगत आवश्यकताओं के लिए प्रतिस्पर्धी ब्याज दर पर व्यक्तिगत ऋण प्रदान करता है। बजाज फिनसर्व के पर्सनल लोन की कुछ उल्लेखनीय विशेषताएं इस प्रकार हैं-

ब्याज दर	13% से 16% प्रति वर्ष
प्रक्रमण फीस	2.25% से 3%
उम्र	25-58 वर्ष
न्यूनतम आय आवश्यकता	रु 30,000
ऋण की राशि	रुपये तक 25 लाख
ऋण अवधि	12 से 60 महीने

बजाज फिनसर्व पर्सनल लोन (Bajaj Finserv Personal Loan)

8. बैंक ऑफ बड़ौदा पर्सनल लोन (Bank Of Baroda Personal Loan)

बैंक ऑफ बड़ौदा वेतनभोगी और स्व-व्यवसायी दोनों व्यक्तियों के लिए व्यक्तिगत ऋण प्रदान करता है। आपकी पात्रता के आधार पर ऋण राशि 10 लाख रुपये तक हो सकती है। बैंक ऑफ बड़ौदा की कुछ प्रमुख विशेषताएं इस प्रकार हैं-

ब्याज दर	10.50% से 16.60% प्रति वर्ष
प्रक्रमण संसाधन शुल्क	2%
प्री-क्लोजर शुल्क	6 महीने के भीतर 6%, 6 महीने के बाद कोई शुल्क नहीं
ऋण अवधि	चार वर्ष
ऋण की राशि	10 लाख तक

बैंक ऑफ बड़ौदा पर्सनल लोन (Bank Of Baroda Personal Loan)

e-RUPI क्या है | कार्य कैसे करता है | शुरुआत | फायदे

9. स्टैंडर्ड चार्टर्ड पर्सनल लोन (Standard Chartered Personal Loan)

स्टैंडर्ड चार्टर्ड भारत में सर्वश्रेष्ठ ऑनलाइन पर्सनल लोन प्रदाताओं में से एक है। बैंक विभिन्न खर्चों के लिए व्यक्तिगत ऋण प्रदान करता है जिसमें छुट्टियां, बेटी की शादी, घर का नवीनीकरण, उच्च शिक्षा आदि शामिल हैं । स्टैंडर्ड चार्टर्ड बैंक के पर्सनल लोन की कुछ प्रमुख विशेषताएं इस प्रकार हैं-

आयु सीमा	23 से 58 वर्ष तक
ब्याज दर	11.49% से 19% प्रति वर्ष
ऋण की राशि	30 लाख तक
प्रक्रमण संसाधन शुल्क	1%
प्री-क्लोजर शुल्क	शून्य
ऋण अवधि	12 से 60 महीने तक

स्टैंडर्ड चार्टर्ड पर्सनल लोन (Standard Chartered Personal Loan)

10. टाटा कैपिटल पर्सनल लोन (Tata Capital Personal Loan)

टाटा कैपिटल का पर्सनल लोन कई लाभों के साथ आता है जैसे साधारण दस्तावेज़ीकरण, कोई संपार्श्विक नहीं, उपयोग पर कोई प्रतिबंध नहीं। टाटा कैपिटल पर्सनल लोन की उल्लेखनीय विशेषताएं इस प्रकार हैं-

ब्याज दर	11.25% से 19% प्रति वर्ष
आयु सीमा	25 वर्ष से 65 वर्ष तक
ऋण की राशि	25 लाख तक
प्रक्रमण संसाधन शुल्क	2%
प्री-क्लोजर चार्ज	चार तक%
ऋण अवधि	12 महीने से 84 महीने